Algorithmic trading is een manier van beleggen en investeren waarbij gebruikt wordt gemaakt van ontzettend complexe wiskundige modellen waarmee voorspellingen kunnen worden gegenereerd, opdat beleggers en investeerder ontzettend snel beslissingen kunnen maken en transacties kunnen worden gemaakt op de financiële markten. Algorithmic trading wordt ook wel algo trading en black box trading genoemd en het maakt gebruik van zeer snelle en geavanceerde computers en computerprogramma’s waarbij complexe algoritmes worden gemaakt om handelsstrategieën te creëren en financiële transacties te kunnen voltrekken.
Informatie en het internet
Er moet hierbij wel worden benadrukt dat het gebruik van algoritmes bij beleggen niet gaat om het gebruik maken van voorkennis, wat natuurlijk illegaal en dus verboden is. Het gaat hier om informatie die allang publiekelijk bekend is en waar iedereen toegang tot heeft. Het is natuurlijk wel zo dat er oneindig veel data en informatie te vinden is op het internet die allemaal eventueel relevant kan zijn voor beleggers. Zoals veel beleggers zullen weten staat tijd echt gelijk aan geld in de wereld van beleggen en daarom is het dan ook zo belangrijk om zo snel mogelijk alle relevante informatie te filteren, te begrijpen en te toe te passen.
Omdat mensen hier helaas niet toe in staat zijn. zijn algoritmes en ontzettend complexe en snelle computerprogramma’s ontwikkeld om door alle beschikbare data te bladeren en daar onvoorstelbaar snel een selectie van relevante informatie uit te halen.
Opdat beleggers altijd de eerste willen zijn die adequaat reageert op een gebeurtenis, kunnen algoritmes en computers worden ingezet om teksten te analyseren. Op deze manier kunnen beleggers zo snel mogelijk, zoveel mogelijk, geld verdienen, dankzij supercomputers en wiskundige formules en algoritmes.
Wat zijn de risico’s?
Zoals velen weten heeft de zeer intelligente en bekende Stephen Hawking, jaren geleden al gewaarschuwd voor de automatisering van computersystemen. Volgens hem zouden de computers op een gegeven moment te ‘slim’ worden en vervolgens alle controle overnemen. Tot nu toe is deze voorspelling natuurlijk niet waar gebleken maar het is wel duidelijk geworden dat gebruik van computers in de financiële wereld soms voor problemen kunnen zorgen. Omdat ‘beslissingen’ in nanoseconden worden genomen, is het voor de mens moeilijk om het bij te benen en dus ook om de situatie in de gaten en in de hand te houden. Wanneer er dan uiteindelijk iets mis gaat wordt het dus ook erg moeilijk om de situatie weer recht te trekken en het probleem op te lossen.